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Das Beteiligungsangebot im Überblick
Beteiligungstermine - Prämien, welche bis zum 25. eines Monats bei der Vienna Life eingegangen sind, sind ab dem 1. des Folgemonats an der Anlage beteiligt.
Mindestbeitrag - Der Mindestanlagebetrag beträgt bei Einmalprämien 2.500 EUR. Bei Ansparplänen beträgt die Mindestsumme 75 EUR pro Monat. Bereits nach Einreichung des Antrages wird von der Vienna Life eine Police ausgestellt.
Kapitalgarantie im Todesfall - Im Todesfall sichert die Vienna Life mindestens den Erhalt der Einmalprämie, sollte der Wert des Investments (Deckungsrückstellung) die Prämie unterschreiten. 30% bis maximal 100% Kapitalgarantie sind bei laufenden Prämienzahlungen möglich.
Kündigung von Verträgen mit Einmalprämien - Der Policeninhaber kann bei Einmalprämien jederzeit mit einer Frist von vier Wochen zum Monatsende kündigen. Teilkündigungen sind ebenfalls möglich. Die Auszahlung erfolgt dann wiederum binnen 20 Bankarbeitstagen nach dem entsprechenden Bewertungstag. Hier sind jedoch die Rückkaufsabschläge innerhalb der ersten zehn Versicherungsjahre gemäß Versicherungsbedingungen zu beachten und der Vertrag darf nicht abgetreten worden sein.
Kündigung von Verträgen mit laufender Prämienzahlung - Der Policeninhaber kann bei Verträgen gegen laufende Prämienzahlung frühestens nach Ablauf des ersten Versicherungsjahres kündigen. Die Kündigung zur Hauptfälligkeit ist mit vier Wochen, unterm Versicherungsjahr mit drei Monaten Kündigungsfrist möglich. Anspruch auf Rückvergütung besteht nach zwei vollständig bezahlten Jahresprämien. Bitte beachten Sie jedoch die Rückkaufsabschläge gemäß den Versicherungsbedingungen und eventuell getätigter Abtretungserklärungen.
Berichterstattung - Die Vienna Life übermittelt den Policeninhabern mit laufender Prämienzahlung sowie bei Einmalprämien jährliche Abrechnungen.
Steuern - Für deutsche Investoren gilt: Nur hälftige Einkommensteuer auf Kapitalauszahlungen, wenn die Versicherungsleistung nach Vollendung des 60. Lebensjahres und nach Ablauf von zwölf Jahren seit dem Vertragsabschluss ausgezahlt wird. Nach einer einjährigen Haltedauer (Spekulationsfrist) besteht die Möglichkeit der Steuerfreiheit durch Übernahme der Police von einer Auslandsgesellschaft.
Kosten - Bei der K 1 Invest Ltd werden zu Lasten des Genussrechtsvermögens folgende Gebühren fällig: 3% p.a. auf das Nettogenussrechtskapital sowie 20% Gewinnbeteiligung auf die Höchststände der Performance. Diese Gebühren werden monatlich abgerechnet und ausbezahlt. Bei teilweiser oder gänzlicher Kündigung des Versicherungsvertrages werden jene auf die Vertragslaufzeit bezogenen Abschläge gemäß Verbraucherinformation und Versicherungsbedingungen in Abzug gebracht. An die Direktion abgetretene Beträge werden bei Vertragskündigung/ Teilkündigung innerhalb von 60 Beitragsmonaten als Stornogebühr geltend gemacht.
Allgemeine Informationen
K1 Fund Allocation System© - Grundlage der K1 Invest Fonds Police bildet das vom Diplom-Psychologen Helmut Kiener entwickelte und seit 1996 angewendete K1 Fund Allocation System©. Es handelt sich um ein semiautomatisiertes Programm, das unter Einbeziehung stochastischer und statistischer Parameter, genauer Handlungsanweisungen für Kapitallokationen in Alternative Investments liefert. Es kam seit 1996 in Form von deutschen GbRs und als Genussrechtsvariante zur Anwendung. Die hierin erzielten Ergebnisse entnehmen Sie bitte den statistischen Tabellen.
Das Beteiligungsangebot - Die Vienna Life, eine Liechtensteiner Versicherungsgesellschaft, bietet nun exklusiv als Versicherungsunternehmen eine Police auf Genussrechte des K1 Invest Fonds an. Sie hat damit als eines der ersten Unternehmen in Europa das Spektrum der herkömmlichen Investmentfonds um die Sparte Alternativer Invest-ments erweitert.
Die K1 Invest Fonds Police - Die K1 Invest Ltd. ist darauf ausgerichtet, durch die Investition in verschiedene Zielfonds unabhängig von der Entwicklung der Kapitalmärkte eine mittel- bis langfristige positive absolute Wertentwicklung zu erreichen, die zu einem Vermögenszuwachs führt. Dabei soll eine unter Risikogesichtspunkten optimierte größtmögliche Rendite erzielt werden. Ein Dachfonds wie die K1 Invest Ltd. bietet dem Anleger den Vorteil, dass das Risiko eines Verlustes durch Verteilung auf mehrere Zielfonds reduziert wird und zusätzlich Diversifikationseffekte für das Portfolio genutzt werden.
Selektion der Portfoliomanager -Für die Auswahl und gegebenenfalls die Abberufung der Portfoliomanager beobachtet das zuständige Direktorium der K1 INVEST FONDS nach Prinzipien des K1 Fund Allocation System© kontinuierlich eine Vielzahl von am Markt tätigen Fondsmanagern und deren Investitionsprogramme. Diese werden nach bestimmten quantitativen und qualitativen Kriterien analysiert, wobei besonderer Wert auf das Risikomanagement der einzelnen Verwalter gelegt wird. Der Portfoliomanager muss mit den Zielfonds mindestens 80% der drei wichtigsten quantitativen Kriterien erfüllen. 1.mindestens zwei Jahre Echtzeitperformance aus der Vergangenheit, 2. mindestens 80% Plus-Monate (schwerstes Kriterium), 3. maximaler Drow-Down (bedeutet höchster jemals erzielter Verlust) nicht höher als der zweieinhalbfache durchschnittliche Monatsgewinn (zweitschwerstes Kriterium). Weitere Investmentrichtlinien: 1. Investment in mind. 30 und höchstens 100 Zielfonds, 2. maximal 10% Gewichtung eines einzelnen Zielfonds, 3. maximal 25% Gewichtung einer Anlagestrategie, 4. 50% der Zielfonds haben mindestens monatliche Liquidität.
Partner, Unternehmen und ihre Aufgaben Versicherer - Vienna-Life Lebensversicherung AG, Industriestraße 2/Haus Atzig, FL-9487 Bendern - Eine Liechtensteiner Versicherungsgesellschaft, welche seit 2001 auch in Deutschland zugelassen ist, ist eine hundertprozentige Tochter der Wiener Städtischen Versicherung, diese ist der größte Versicherungskonzern Österreichs.
Das Fürstentum Liechtenstein besitzt eines der strengsten Versicherungsgeheimnisse der Welt, das dem Schweizer Bankengeheimnis nachempfunden ist.
Hier ist das Geld des Kunden sicher aufgehoben. Die Vienna Life ist eine Liechtensteinische Lebensversicherung nach deutschem Versicherungs- u. Steuerrecht, deren Versicherte unter bestimmten Voraussetzungen vom Liechtensteinischen Konkursprivileg und Erb- und Schenkungsprivileg profitieren können. Das heißt, im Fall der Insolvenz bleibt das angelegte Kapital erhalten, es fällt nicht in die Konkursmasse. Das angelegte Kapital fällt gegebenenfalls auch nicht in den Nachlass; die Entscheidungsfreiheit über Erb- und Schenkungsvorgänge bleibt voll bestehen.
Das Einzahlungskonto Vienna Life Lebensversicherungs AG Bayrische Landesbank München BLZ: 700 500 00 Konto: 390 12 01
Verwendungszweck: K1 Invest Fonds Police
Die Vertriebskoordination
Die Vienna Life hat die X1 Fund Allocation GmbH Rödingsmarkt 39 D-20459 Hamburg
mit der Koordination sämtlicher Vertriebsaktivitäten der Fonds Police unter Berücksichtigung der gesetzlichen Rahmenbedingungen betraut. Die X1 Fund Allocation GmbH überträgt alle Vertriebsaktivitäten der Fonds Police unter Berücksichtigung der gesetzlichen Rahmenbedingungen auch auf das Unternehmen:
WertSystem Gesellschaft für Finanz-, |
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